Metodo indiretto

(in migliaia di euro)

31.12.2010

31.12.2009

A. ATTIVITA’ OPERATIVA

 

 

1. Gestione

50.214

44.231

- risultato d'esercizio (+/-)

18.626

17.216

- plus/minusvalenze su att.finanz.detenute per la negoziazione e su

267

(2.321)

att./pass.finanziarie valutate al fair value (-/+)

-

-

- plus/minusvalenze su attività di copertura

-

-

- rettifiche/riprese di valore nette per deterioramento (+/-)

24.209

20.218

- rettifiche/riprese di valore nette su immobilizz.immateriali e materiali (+/-)

2.509

2.428

- accantonamenti netti ai fondi rischi ed oneri ed altri costi/ricavi (+/-)

40

96

- imposte e tasse non liquidate (+)

11.235

8.759

- altri aggiustamenti (+/-)

(6.672)

(2.165)

2. Liquidità generata/assorbita dalle attività finanziarie

(849.505)

(620.705)

-          attività finanziarie detenute per la negoziazione

-

-

-          attività finanziarie valutate al fair value

-

-

-          attività finanziarie disponibili per la vendita

(424.242)

(379.490)

-          crediti verso banche a vista

(12.632)

30.530

-          crediti verso banche altri crediti

(32.522)

(6.287)

-          crediti verso clientela

(348.775)

(258.595)

-          altre attività

(31.334)

(6.863)

3. Liquidità generata/assorbita dalle passività finanziarie

764.600

599.415

-          debiti verso banche a vista

19.378

38.236

-          debiti verso banche altri debiti

(107.467)

(121.879)

-          debiti verso clientela

892.396

751.760

-          titoli in circolazione

(20.608)

(73.144)

-          passività finanziarie di negoziazione

-

-

-          passività finanziarie valutate al fair value

-

-

-          altre passività

(19.099)

4.442

Liquidità netta generata/assorbita dall’attività operativa A (+/-)

(34.691)

22.941

B. ATTIVITA’ DI INVESTIMENTO

 

 

1. Liquidità generata da:

152

108

-          vendite di partecipazioni

-

-

-          dividendi incassati su partecipazioni

-

-

-          vendite di attività finanziarie detenute sino alla scadenza

-

-

-          vendite di attività materiali

128

108

-          vendite di attività immateriali

24

-

-          vendite di rami d’azienda

-

-

2. Liquidità assorbita da:

(2.192)

(3.293)

-          acquisto di partecipazioni

-

-

-          acquisto di attività finanziarie detenute sino alla scadenza

-

-

-          acquisto di attività materiali

(1.287)

(1.749)

-          acquisto di attività immateriali

(905)

(1.544)

-          acquisto di rami d’azienda

-

-

Liquidità netta generata/assorbita dall’attività d’investimento B (+/-)

(2.040)

(3.185)

C. ATTIVITA’ DI PROVVISTA

 

 

-          emissione/acquisti di azioni proprie

(349)

(5.721)

-          emissione/acquisti strumenti di capitale

49.628

(368)

-          distribuzione dividendi e altre finalità

(17.131)

(9.068)

Liquidità netta generata/assorbita dall’attività di provvista C (+/-)

32.148

(15.157)

LIQUIDITA’ NETTA GENERATA /ASSORBITA NELL’ESERCIZIO D=A+/-B+/-C

(4.583)

4.599

RICONCILIAZIONE

CASSA E DISPONIBILITA' LIQUIDE ALL'INIZIO DELL'ESERCIZIO E

4.614

15

LIQUIDITA’ NETTA GENERATA /ASSORBITA NELL’ESERCIZIO D

(4.583)

4.599

CASSA E DISPONIBILITA' LIQUIDE: EFFETTO DELLE VARIAZ.DEI CAMBI F

 

 

CASSA E DISPONIBILITA' LIQUIDE ALLA FINE DELL'ESERICIZIO G=E+/-D+/-F

31

4.614